CryptocurrencySeptember 2025

பணமோசடியில் கிரிப்டோகரன்சியின் பங்கு: தவறான நம்பிக்கைகள், உண்மை நிலவரங்கள் மற்றும் தடுப்பு நடவடிக்கைகள்

நிதிக் குற்றங்களில் கிரிப்டோவின் உண்மையான பங்கு குறித்த தரவு சார்ந்த ஆய்வு - பிளாக்செயின் ஏன் பிரச்சினையாக அல்லாமல் தீர்வாக இருக்கக்கூடும் என்பதையும் ஆராய்கிறது.

35 min வாசிக்கவும் 46 பக்கங்கள் September 2025

எழுதியவர்: Blockchain Council Research Team & David Kim, CAMS

CryptocurrencyMoney LaunderingAMLComplianceBlockchain Forensics

The Role of Cryptocurrency in Money Laundering: Myths, Realities & Countermeasures

இலவசப் பதிவிறக்கம்

இலவச அறிக்கையைப் பெறவும்

இந்த அறிக்கை பற்றி

பொது விவாதங்களில் கிரிப்டோகரன்சி அடிக்கடி பணமோசடியுடன் தொடர்புபடுத்தப்படுகிறது. ஆனால் தரவுகள் உண்மையில் என்ன காட்டுகின்றன? பணமோசடியில் கிரிப்டோகரன்சியின் பங்கு குறித்து இந்த அறிக்கை ஆதாரங்களின் அடிப்படையில் ஆழமான பகுப்பாய்வை வழங்குகிறது - தவறான நம்பிக்கைகளை உண்மையிலிருந்து பிரித்தறிந்து, நிதிக் குற்றங்களை எதிர்ப்பதில் பிளாக்செயின் தடயவியல் ஆய்வின் செயல்திறனை ஆராய்ந்து, இடர் அளவுக்கு ஏற்ற பணமோசடித் தடுப்பு (AML) ஒழுங்குமுறைக்கான கட்டமைப்பை முன்மொழிகிறது.

முக்கிய கண்டறிதல்கள்

Only 0.34% of total cryptocurrency transaction volume in 2025 was associated with illicit activity - down from 0.42% in 2024.

Traditional banking facilitates 200x more money laundering by volume than cryptocurrency networks.

Blockchain forensics tools can now trace 97% of on-chain transactions across 25+ blockchains.

Crypto exchanges with robust AML programs detected and blocked $4.2B in suspicious transactions in 2025.

Privacy coins (Monero, Zcash) account for less than 1.2% of total crypto market cap and declining.

The UN estimates $800B-$2T is laundered annually through traditional financial systems vs. $22.2B through crypto.

1.Executive Summary
2.The Narrative vs. The Data
3.Cryptocurrency Transaction Analysis: Illicit vs. Legitimate
4.How Money Laundering Actually Works in Crypto
5.Blockchain Forensics: The Transparency Advantage
6.Comparison: Crypto AML vs. Traditional Banking AML
7.Regulatory Frameworks: Travel Rule, KYC & Transaction Monitoring
8.Privacy Coins: Assessing the Actual Risk
9.DeFi & Cross-Chain Laundering Risks
10.Case Studies: Major Enforcement Actions
11.Best Practices for Crypto AML Compliance
12.Policy Recommendations
13.Methodology

முக்கிய அம்சங்களின் சுருக்கம்

கிரிப்டோகரன்சி துறையில் பணமோசடியைப் போல அதிகத் தவறான தகவல்களை உருவாக்கும் தலைப்புகள் மிகக் குறைவு. பரபரப்பான ஊடகச் செய்திகள் மற்றும் அரசியல் பேச்சுகளால் வலுப்பெறும் பொதுமக்களின் கருத்து, நிதிக் குற்றங்களுக்கான முதன்மை வழியாகக் கிரிப்டோகரன்சியைச் சித்தரிக்கிறது. ஆனால் தரவுகள் முற்றிலும் மாறுபட்ட நிலையை வெளிப்படுத்துகின்றன. பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வுத் தரவுகள், ஒழுங்குமுறை அமலாக்கப் பதிவுகள் மற்றும் கல்விசார் ஆய்வுகளின் அடிப்படையில், பணமோசடியில் கிரிப்டோகரன்சியின் உண்மையான பங்கை இந்த அறிக்கை பகுப்பாய்வு செய்கிறது. எங்கள் கண்டறிதல்கள் பரவலாக நிலவும் கருத்தைப் பல முக்கிய வழிகளில் கேள்விக்குள்ளாக்குகின்றன: முதலாவதாக, சட்டவிரோதச் செயல்பாடுகளுடன் தொடர்புடைய கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளின் விகிதம் குறிப்பிடத்தக்க அளவில் குறைவாக உள்ளது - 2025-இல் மொத்தப் பரிவர்த்தனை அளவில் 0.34%, அதாவது $22.2 பில்லியன். இது மொத்தத் தொகையாகக் கணிசமானது என்றாலும், பாரம்பரிய வங்கி வழிகள் மூலம் ஆண்டுதோறும் மோசடி செய்யப்படுவதாக மதிப்பிடப்படும் $800 பில்லியன் முதல் $2 டிரில்லியன் வரையிலான தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது மிகச் சிறியது (போதைப்பொருள் மற்றும் குற்றம் தொடர்பான ஐ.நா. அலுவலகத்தின் மதிப்பீடுகளின்படி). இரண்டாவதாக, பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தின் இயல்பான வெளிப்படைத்தன்மை, பாரம்பரிய ரொக்கப் பண முறைகளைவிட பணமோசடிக்கு அடிப்படையிலேயே குறைவாகப் பொருத்தமானதாக அதை ஆக்குகிறது. ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையும் பொதுப் பேரேட்டில் நிரந்தரமாகப் பதிவு செய்யப்படுகிறது. இதனால் நுட்பமான தடயவியல் பகுப்பாய்வு சாத்தியமாகிறது. ரொக்கப் பணத்திலோ, பெரும்பாலான மின்னணு வங்கிப் பரிவர்த்தனைகளிலோகூட இத்தகைய பகுப்பாய்வு சாத்தியமில்லை. மூன்றாவதாக, கிரிப்டோகரன்சி துறை AML விதிகளுக்கு இணங்குவதில் பெருமளவு முதலீடு செய்துள்ளது. முக்கியக் கிரிப்டோ பரிமாற்றத் தளங்கள் இப்போது பாரம்பரிய நிதி நிறுவனங்களின் திட்டங்களுக்கு இணையான அல்லது அவற்றைவிட மேம்பட்ட ஒழுங்குமுறை இணக்கத் திட்டங்களைச் செயல்படுத்துகின்றன. இந்த அறிக்கை நிதிக் குற்றங்களை நியாயப்படுத்துவதற்கானது அல்ல. மாறாக, ஆதாரங்களின் அடிப்படையிலான கொள்கைக்கான வாதமாகும் - கருதப்படும் இடருக்குப் பதிலாக உண்மையான இடர் அளவுக்கு ஏற்ற ஒழுங்குமுறையை வலியுறுத்துகிறது.

முழு அறிக்கைக்கான அணுகலைப் பெறவும்

முழு அறிக்கைக்கான உடனடி, இலவச அணுகலைப் பெற உங்கள் விவரங்களைக் கீழே உள்ளிடவும்: 46-பக்க அறிக்கை - அனைத்து தரவுகள், பகுப்பாய்வுகள் மற்றும் உத்திசார் பரிந்துரைகளுடன்.