De rol van cryptocurrency bij witwassen: mythes, feiten & tegenmaatregelen

Weinig onderwerpen in de cryptowereld leiden tot meer misinformatie dan witwassen. De publieke perceptie - gevoed door sensationele berichtgeving en politieke retoriek - schetst cryptovaluta als een belangrijk middel voor financiële criminaliteit. De gegevens vertellen echter een heel ander verhaal. Dit rapport biedt een op bewijs gebaseerde analyse van de daadwerkelijke rol van cryptovaluta bij witwassen, aan de hand van blockchainanalysegegevens, gegevens over handhaving door toezichthouders en wetenschappelijk onderzoek. Onze bevindingen stellen het heersende beeld op verschillende belangrijke punten ter discussie: Ten eerste is het aandeel cryptotransacties dat verband houdt met illegale activiteiten opvallend klein - 0.34% van het totale volume in 2025, goed voor $22.2 miljard. Hoewel dit in absolute zin een aanzienlijk bedrag is, valt het in het niet bij de geschatte $800 miljard tot $2 biljoen die jaarlijks via traditionele bankkanalen wordt witgewassen (volgens schattingen van het VN-Bureau voor drugs- en misdaadbestrijding). Ten tweede maakt de inherente transparantie van blockchaintechnologie deze fundamenteel minder geschikt voor witwassen dan traditionele methoden op basis van contant geld. Elke transactie wordt permanent vastgelegd in een openbaar register. Dit maakt geavanceerde forensische analyses mogelijk die met contant geld of zelfs de meeste elektronische banktransacties simpelweg niet mogelijk zijn. Ten derde heeft de cryptosector fors geïnvesteerd in AML-compliance. Grote cryptobeurzen hanteren inmiddels complianceprogramma's die niet onderdoen voor die van traditionele financiële instellingen of deze zelfs overtreffen. Dit rapport is geen verdediging van financiële criminaliteit. Het is juist een pleidooi voor beleid op basis van bewijs - regelgeving die in verhouding staat tot het daadwerkelijke risico in plaats van het vermeende risico.